Exigences de conformité pour le Nigeria

Exigences pour les entreprises en démarrage

Une pièce d'identité émise par le gouvernement — Numéro de vérification bancaire nigérian, permis de conduire, numéro d'identité national (NIN Slip), carte d'électeur ou passeport.
Numéro de vérification bancaire (BVN).
Numéro de compte bancaire personnel.
Vos coordonnées/informations sur le propriétaire de l'entreprise.

Toutes les informations fournies doivent appartenir à la même personne, c'est-à-dire que les noms doivent correspondre à toutes ces exigences. Si ces détails ne correspondent pas, nous ne pourrons pas activer votre compte.

Exigences pour les entreprises enregistrées

Pour les entreprises enregistrées basées au Nigeria, nous demandons différents types d'informations en fonction de votre type d'enregistrement. Voici un aperçu des différents types d'enregistrement et des informations requises :

Type d'enregistrement	Qui relève de ce type d’enregistrement ?	Documents requis
Trustees Incorporés	Ce sont des entreprises enregistrées auprès de la CAC en tant que trustees incorporés. Ces entreprises possèdent un numéro CAC/IT. Des exemples incluent les ONG, les organisations religieuses, les associations professionnelles, etc.	Formulaire CAC IT/1 : C'est le formulaire de demande pour trustees incorporés. Numéro CAC/IT : C'est le numéro d'enregistrement des trustees incorporés. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise.
Société Constituée	Il s'agit d'entreprises enregistrées auprès de la CAC, disposant d'un numéro RC. Cela inclut les entreprises privées, publiques ainsi que les sociétés à responsabilité limitée par garantie.	Il existe six structures de propriété dans ce type d'enregistrement : Privée (de décembre 2020 à aujourd'hui) Numéro RC : C'est le numéro d'enregistrement pour une société constituée. Mémorandum et Statuts Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Rapport de Statut CAC : Statut de la demande d'enregistrement de la société auprès de la CAC. Vous devez également fournir des informations sur au moins un administrateur de l'entreprise. Enfin, vous devrez identifier les personnes qui détiennent ensemble au moins 50 % de cette entreprise. Publique (de décembre 2020 à aujourd'hui) Numéro RC : C'est le numéro d'enregistrement pour une société constituée. Mémorandum et Statuts Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Rapport de Statut CAC : Statut de la demande d'enregistrement de la société auprès de la CAC. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise. Privée (2017-2020) Formulaire CAC 1.1 : Demande d'enregistrement auprès de la CAC. Mémorandum et Statuts Numéro RC : C'est le numéro d'enregistrement pour une société constituée. Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise. Enfin, vous devrez identifier les personnes qui détiennent ensemble au moins 50 % de cette entreprise. Publique (2017-2020) Formulaire CAC 1.1 : Demande d'enregistrement auprès de la CAC. Mémorandum et Statuts Numéro RC : C'est le numéro d'enregistrement pour une société constituée. Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise. Privée (avant 2017) Formulaire CAC 3 : Notification de l'adresse enregistrée ou de tout changement. Formulaire CAC 2 : Déclaration de capital social et retour sur les attributions. Formulaire CAC 7 : Détails des administrateurs. Mémorandum et Statuts Numéro RC : C'est la demande d'enregistrement auprès de la CAC. Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise. Enfin, vous devrez identifier les personnes qui détiennent ensemble au moins 50 % de cette entreprise. Publique (avant 2017) Mémorandum et Statuts Numéro RC : C'est la demande d'enregistrement auprès de la CAC. Certificat d'Incorporation : Certificat prouvant que l'entreprise est dûment constituée. Numéro d'Identification Fiscale (TIN) : Un numéro d'identification unique délivré aux contribuables par le FIRS. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de l'entreprise.
Enregistrement de Nom Commercial	Ces entreprises sont enregistrées auprès de la CAC en tant que Noms Commerciaux avec un numéro BN et sont généralement des entreprises individuelles.	Certificat de Nom Commercial : Ce certificat prouve que l'entreprise a été enregistrée à la CAC Numéro BN : C'est le numéro d'enregistrement du certificat de nom commercial Formulaire CAC BN 1 : C'est la demande d'enregistrement du Nom Commercial. Vous devriez aussi fournir des informations sur au moins un propriétaire.
Entité en Zone Franche	Ces entreprises sont exemptées du régime normal applicable au Nigeria, notamment en ce qui concerne les droits de douane et les taxes.	Licence d'exploitation : Il s'agit de la licence délivrée par la NEPZA pour opérer dans une zone franche. Copie certifiée conforme de l'avis de situation : Document d'enregistrement indiquant l'adresse enregistrée de l'entreprise. Détails des administrateurs ou toute revendication connexe : Document d'enregistrement contenant les informations sur tous les administrateurs de l'entreprise. Certificat d'enregistrement : Certificat d'enregistrement délivré par la NEPZA. Déclaration du capital social et répartition des actions : Détails du capital social émis par l'entreprise. Numéro NEPZA : Numéro d'enregistrement de l'entreprise. Mémorandum et Statuts Vous devrez également fournir des informations sur au moins deux administrateurs de votre entreprise et deux bénéficiaires effectifs.
Entité Gouvernementale	Il s'agit d'une agence gouvernementale, une organisation dans le gouvernement responsable de la supervision et de l'administration de fonctions spécifiques.	Lettre d'autorisation : Une lettre de votre organisation autorisant Paystack à collecter des paiements en votre nom. Journal officiel : Avis de la création de l'agence gouvernementale dans le Journal Officiel national ou de l'État.
Entité Privée Créée avec Approbation Gouvernementale	Il s'agit d'une entreprise privée dont la création a été approuvée par un ministère ou une agence gouvernementale.	Document d'approbation gouvernementale : Il s'agit du document d'approbation délivré par un ministère ou une agence gouvernementale. Document montrant les propriétaires de l'entreprise.
Société Coopérative	Les sociétés coopératives sont des institutions financières appartenant et gérées par leurs membres. Elles proposent généralement des services d'épargne, de prêt, d'investissement et parfois d'assurance.	Certificat de Coopérative : Il s'agit du certificat de la société coopérative délivré par le gouvernement de l'État. Formulaire de demande certifié : Il s'agit du formulaire d'enregistrement des sociétés coopératives. Vous devez également fournir des informations sur au moins deux directeurs de l'entreprise.

Si vous n'avez pas de formulaire CAC 3 pour votre entreprise, vous pouvez partager une preuve d'adresse à la place. Cette preuve d'adresse doit comporter le nom de votre entreprise et l'adresse actuelle, et le document fourni ne doit pas dater de plus de six mois. Vous pouvez consulter ce qui est accepté comme preuve d'adresse valide pour votre entreprise ou un individu ici.

Si vous avez besoin d'aide pour soumettre ces documents, veuillez nous contacter via notre formulaire de contact ou envoyez-nous un email à support@paystack.com.

Validation du BVN pour les directeurs des entreprises nigérianes

La Banque Centrale du Nigéria (CBN) exige que les directeurs des entreprises nigérianes consentent à ce que leur Numéro de Vérification Bancaire (BVN) soit utilisé pour la validation de leur identité.

Pour protéger davantage la confidentialité de vos données BVN, le Nigeria Inter-Bank Settlement System (NIBSS) a introduit une plateforme de gestion des consentements appelée iGree. Dans le cadre du processus d'intégration Paystack, vous serez redirigé vers la plateforme de gestion des consentements appelée iGree pour autoriser l'utilisation de votre BVN pour la vérification KYC (Connaissance du Client).

Cette étape supplémentaire vise à protéger vos données BVN contre tout usage malveillant par des individus qui pourraient avoir accès à vos informations personnelles. Vous pouvez consulter la directive de la CBN ici pour plus d'informations.

Comment cela fonctionne

Lorsque vous fournissez les informations sur les directeurs de votre entreprise, vous devrez consentir à la validation du BVN

Une fois que vous cliquez sur le bouton « Fournir le consentement BVN », vous serez redirigé vers la plateforme de gestion des consentements iGree. On vous demandera d’accorder à Paystack le consentement pour traiter vos informations personnelles sur cette plateforme.

Si vous permettez à Paystack de traiter vos informations, vous serez invité à fournir votre BVN. Un OTP (mot de passe à usage unique) sera envoyé soit au numéro de téléphone, soit à l'adresse e-mail associée à votre BVN, et vous pourrez choisir votre méthode de livraison préférée pour l'OTP.

Après avoir reçu l'OTP, vous devrez le saisir pour terminer le processus de consentement. Une fois cela fait, vous serez prêt à continuer avec le formulaire de conformité.

Questions fréquemment posées

Après avoir fourni mon BVN, devrai-je fournir un autre moyen d'identification ?

Oui, en plus de fournir votre BVN, les directeurs d'entreprise doivent fournir un autre moyen d'identification valide, délivré par le gouvernement. Nous acceptons plusieurs documents comme moyens d'identification valides, y compris un permis de conduire, un bulletin du Numéro d'Identification Nationale (NIN), une carte électorale ou un passeport.

Que faire si j'ai perdu l'accès au numéro de téléphone ou à l'adresse e-mail liée à mon BVN ?

Si vous ne pouvez pas accéder au numéro de téléphone ou à l'adresse e-mail associés à votre BVN, vous ne pourrez pas recevoir l'OTP pour le consentement à la validation du BVN. Dans ce cas, vous devrez contacter votre banque pour mettre à jour vos informations de contact avec un numéro de téléphone ou une adresse e-mail auquel vous pouvez accéder. Cela vous permettra de terminer le processus de validation du BVN.

Pourquoi ne reçois-je pas l'OTP bien que je puisse accéder à mes informations de contact ?

L'équipe technique de la NIBSS envoie l'OTP. Il est possible que la livraison de l'OTP soit retardée dans certains cas. Vous pouvez recevoir l'OTP par SMS sur le numéro de téléphone lié à votre BVN ou par e-mail. Si vous choisissez de le recevoir par e-mail, vérifiez votre dossier Spam pour vous assurer de ne pas manquer le message.

Si vous ne recevez toujours pas l'OTP, vous devrez contacter votre banque pour vérifier qu'il n'y a pas d'erreur dans vos informations de contact, comme une faute de frappe dans votre adresse e-mail ou un chiffre incorrect dans votre numéro de téléphone.

Que faire si je rencontre des problèmes lors de la fourniture de mon BVN ?

Idéalement, une fois que vous avez saisi votre BVN, l'équipe technique de la NIBSS vous enverra un OTP sur votre option de contact préférée, et vous pourrez continuer à fournir le reste des informations de conformité après cela.

Cependant, il est possible que vous rencontriez des problèmes avec ce processus. Par exemple, il est possible que la plateforme de gestion de consentement iGree ait un temps d'arrêt temporaire, ce qui peut entraîner une erreur de réseau et empêcher l'envoi de l'OTP. Même si vous recevez l'OTP, vous pourriez également rencontrer une erreur de type "Échec de la récupération" si la plateforme de gestion de consentement est en panne.

Dans ce cas, vous devez attendre quelques heures et réessayer de fournir vos informations de BVN lorsque la plateforme est de nouveau en ligne. Si vous rencontrez d'autres problèmes ou avez besoin de clarifications, vous pouvez nous contacter à support@paystack.com et nous serons heureux de vous aider à résoudre cela.

Certification SCUML pour les Institutions Non Financières Désignées au Nigeria

Un certificat SCUML est un document officiel délivré par le Unité de Contrôle Spécial contre le Blanchiment d'Argent (SCUML) au Nigeria.

Il certifie qu'un individu ou une entité commerciale a rempli les exigences et respecte les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au Nigeria. Ce certificat est généralement requis pour les institutions désignées et autres entités pour démontrer leur engagement à prévenir les activités financières illégales.

Sur la base des dispositions réglementaires, nous demandons aux entreprises suivantes de fournir un certificat SCUML avant d'activer leur compte :

Entreprises de bijouterie et pierres précieuses
Concessionnaires automobiles
Commerçants de biens de luxe
Comptables agréés
Cabinets d'audit
Consultants fiscaux
Sociétés de compensation et de règlement
Hôtels
Casinos
Supermarchés
Cabinets d'avocats, notaires et autres praticiens juridiques indépendants
Comptables et cabinets comptables
Fournisseurs de services fiduciaires et de société
Experts en estimation immobilière et évaluateurs
Courtiers hypothécaires
Organisations à but non lucratif
Commerçants de pierres précieuses et métaux
Commerçants et promoteurs immobiliers, agents immobiliers et courtiers
Industrie de l'hôtellerie
Consultants et sociétés de conseil
Entreprises de construction
Importateurs et négociants en voitures ou autres véhicules automobiles
Commerçants d'équipements agricoles mécanisés et de machines
Praticiens de l'agriculture mécanisée
Paris en piscine
Entreprises de loterie, y compris les cotes fixes, pari-mutuel, loterie sportive (pari), jeux de cartes à gratter et autres formes de jeux

Pour obtenir un certificat SCUML, veuillez vous inscrire sur le site web SCUML ici.

Vous pouvez également consulter les exigences pour obtenir un certificat SCUML ici.

Pour plus d'informations, veuillez visiter le site officiel de SCUML ici.